Osingot – Helmikuu 2019

Helmikuu ei ollut tänäkään vuonna pelkkää ruusuilla tanssimista, sillä terveydentila on aiheuttanut jälleen huolia. Pidän, tai ainakin pidin, itseäni perusterveenä ja fyysisesti hyväkuntoisena, mutta jostain syystä olen onnistunut vuoden sisällä saamaan kaksi ainakin näennäisesti toisiinsa täysin liittymätöntä ja suhteellisen harvinaista sairautta, jotka ovat vaatineet sairaalahoitoa. Tänä vuonna kokemusasiantuntijuus on lisääntynyt silmäsairauksien osalta. Tätäkö se ikääntyminen nyt sitten on? No, onneksi sentään diagnoosi oireille saatiin tällä kertaa nopeammin kuin viime vuonna ja hoito on nyt käynnissä.

Sairastaminen ei ole kivaa, mutta vielä ikävämpää se on kun pitäisi tehdä töitä. Siltä ajalta kun töitä ei pysty ainakaan täysipainoisesti tekemään, niitä kertyy pakostakin rästiin ja ne odottavat tekemistä kun töihin taas pystyy palaamaan. Tämä taitaa olla tilanne ainakin useimmissa asiantuntijatehtävissä ja niin myös minulla. Osan asioista hoitaa onneksi aika, mutta jotkut asiat on tehtävä vaikka sitten myöhässä. Sairastaakin siis ehtisi paremmin ja rauhallisemmalla mielellä, jos toimeentulo olisi passiivisten tulojen varassa. Esimerkiksi Nordea, Fortum, Coca-Cola ja Walmart tilittää osingot tililleni, vaikka en pystyisi, ehtisi tai haluaisi laatia heille yhtään statusraporttia, riskianalyysia, muistiota tai järjestää kick-offia milloin mistäkin asiasta.

Hieman on vielä matkaa siihen, että vastikkeettoman tulon määrä kattaa menoni, mutta katsotaan mentiinkö helmikuussa edes oikeaan suuntaan. Alla kuukauden aikana tilille tipahtaneet osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

Arbor Realty Trust – 35,41 € (*)

Caterpillar, Inc. – 22,76 €

Deere & Company – 19,94 €

Main Street Capital Corporation – 20,68 €

Realty Income Corporation – 10,16 €

Omega Healthcare Investors, Inc. – 99,17 €

PetMed Express, Inc. – 14,32 €

Procter & Gamble Company – 28,52 €

AT&T Inc. – 74,92 €

(*) Arbor Realty Trust maksoi osingosta osan käteisenä ja osan uusina osakkeina.

9 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä netto-osingot verojen jälkeen olivat 242, 78 €.

Ei mikään katastrofi kun ottaa huomioon, että viime vuonna helmikuussa jäätiin selvästi alle kahdensadan euron. Lisäystä viime vuodesta tuli noin 35 %. Vastaus kysymykseen on siis ”kyllä, oikeaan suuntaan on menty, mutta vauhti voisi olla vielä ripeämpi.”

Vuoden 2019 osinkotavoitteesta 5600 € on nyt koossa 9,49 % (531,45 €). Seuraavat kuukaudet ovat taas vahvempia osinkojen suhteen, joten eiköhän tavoitevauhtia vähän saavuteta kesään mennessä.

Osingot – Tammikuu 2019

Pertti Pasasen sanoja muunnellen: Lunta sataa ja kaikkia vituttaa. Eipä siinä, on tässä lumipeitteessä omat puolensakin. Sukset on kaivettu esiin ja muutama hiihtolenkki tehty alkuvuoden aikana. Se on mukavaa hommaa ja kunto kasvaa kohisten. Pidän kuitenkin enemmän lumettomista ja lämpimistä vuodenajoista, joten kevät saisi koittaa pian.

Töissä ei ole näin herran vuonna kaksituhattayhdeksäntoistakaan ollut valtavan kivaa, mutta onneksi parin viikon päästä koittaa hiihtoloma. Reissailua ei ole tällä kertaa ohjelmassa vaan talviliikuntaa ja rentoutumista kotimaisemissa.

Se yleiskuulumisista ja artikkelin pihviin. Tammikuun osingot on tilille maksettu, joten seuraavaksi statistiikkaa niistä. Alla siis tuttuun tapaan viime kuun aikana maksetut osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

B&G Foods, Inc. – 64,74 €

Macy’s Inc – 33,12 €

Main Street Capital Corporation – 20,54 €

Realty Income Corporation – 9,89 €

Patterson Companies, Inc. – 27,30 €

Pepsico, Inc. – 12,16 €

Sotherly Hotels Inc. – 55,57 €

Seagate Technology PLC – 55,28 €

T. Rowe Price Group, Inc. – 12,96 €

VEREIT, Inc. – 30,18 €

Walmart Inc. – 20,53 €

W.P. Carey Inc. REIT – 45,21 €

12 omistustani maksoi osinkoja tammikuussa ja yhteensä netto-osingot olivat 288,67 €.

Hyvä alku vuodelle ottaen huomioon, että tammikuu on ollut aina minulle yksi vuoden pienimmistä osinkokuukausista. Viime vuoden summaan tuli lisäystä noin 30 %.

Vuoden 2019 osinkotavoitteesta 5600 € on nyt koossa 5,15 %. Telineistä lähtö ei siis ollut kovin rivakka, mutta toisaalta prosenteissa ollaan kuitenkin viime vuotta edellä.

Osingot – Joulukuu 2018

Vuosi 2018 on saatu pakettiin. Vuosi ei jää muistiin minään erityisen onnistuneena, vaikka positiivisiakin asioita siihen toki mahtui. Tarkastelen pian julkaistavassa tekstissä kaikkia vuodelle 2018 asetettuja tavoitteita ja sitä, miten niissä onnistuin. Samalla katson eteenpäin myös juuri alkaneeseen vuoteen ja asetanpa ehkä jonkin tavoitteen myös sille. Nyt on kuitenkin aika katsoa joulukuun osingot. Tässä kuukauden aikana maksetut osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

Arbor Realty Trust – 64,21 €

AFLAC Inc. – 18,34 €

Cullen/Frost Bankers, Inc. – 17,72 €

Chevron Corporation – 24,74 €

Dominion Energy Inc. – 13,97 €

DowDuPont Inc. – 16,75 €

iShares MSCI Singapore ETF – 13,57 €

iShares MSCI South Korea ETF – 12,78 €

iShares MSCI Brazil ETF – 12,56 €

Flowers Foods, Inc. – 14,28 €

iShares China Large-Cap ETF – 20,67 €

GameStop Corporation – 68,12 €

Invesco Ltd – 11,90 €

Johnson & Johnson – 15,84 €

Coca-Cola Company – 42,97 €

Linde PLC – 10,09 €

Main Street Capital Corporation – 49,47 €

Realty Income Corporation – 9,92 €

Pfizer, Inc. – 29,98 €

Southern Company – 39,45 €

VanEck Vectors Russia ETF – 126,76 €

Wells Fargo & Company – 11,37 €

22 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä netto-osingot verojen jälkeen olivat 480,86 €.

Aika mukava nippu tilitapahtumia! Joulukuu ponnisti vuoden parhaiden osinkokuukausien joukkoon pitkälti ETF osinkojen ansiosta. Alla koko vuoden netto-osingot.

Joulukuun hyvä potti tarkoitti sitä, että vuodeksi 2018 asettamani osinkotavoite 4500 € meni rikki! Marginaali ei ole suuri, mutta lopulta ylitystä tuli prosenttiyksikön verran kun loppusummaksi saatiin 4544,35 €. Tämä on siis summa, jossa on huomioitu ennakonpidätyksen lisäksi myös myöhemmin realisoituvat verot ilman vähennyksiä. Todellisuudessa summa on siis hieman suurempi, sillä pääomatulovero putoaa ainakin työhuonevähennyksen verran.

Hieno vuosi osinkojen suhteen. Ensi vuonna tavoitellaan tietysti jälleen suurempia lukuja, mutta siitä enemmän pian. Hyvää uutta vuotta 2019!

Osingot – Marraskuu 2018

Tämän vuoden viimeinen kvartaali on ollut melkoista hampaat irvessä puurtamista. Synkeä säätila, pimeys ja yleinen arjen harmaus on vienyt energiatasot aika pohjille. Salilla olen sentään jonkin verran jaksanut käydä, mutta muutoin harrastelu ja yleinen lystinpito on ollut melko vähäistä. Tulisi edes lunta.

Vuoristorata jatkuu markkinoilla, mutta osingot tulevat maksuun normaaliin tapaan. Ja mitäs tässä enempää turhia jauhamaan, katsotaan mitä marraskuussa tilille ilmestyi. Alla summat normaaliin tapaan euroina ja ennen ennakonpidätyksiä:

Caterpillar, Inc. – 22,66 €

Deere & Company – 18,17 €

Main Street Capital Corporation – 20,50 €

Realty Income Corporation – 9,85 €

Omega Healthcare Investors, Inc. – 98,28 €

PetMed Express, Inc. – 14,15 €

Procter & Gamble Company – 28,27 €

Smith & Nephew, Inc. – 12,27 €

Praxair, Inc. – 10,15 €

AT&T Inc. – 73,75 €

10 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä netto-osingot verojen jälkeen olivat 221,93 €.

Odotetun vaatimaton kuukausi osinkojen puolesta, mutta onhan tuokin tyhjä parempi. Kuitenkin kuukautena heikommasta päästä kuten alta näkyy.

Vuodeksi 2018 asettamastani osinkotavoitteesta 4500 € on koossa marraskuun jälkeen 90,30 % (4063,50 €). Mentiin siis ensimmäisen kerran vuositasolla yli neljän tonnin – which was nice. Joulukuulta riittäisi reippaat neljäsataa ja tavoite olisi täynnä. Luultavasti on ihan kympeistä kiinni, miten päin homma kääntyy.

Osingot – Lokakuu 2018

Back in business. Tässähän pääsi tulemaan pientä taukoa blogin kirjoittamisesta, mutta nyt palataan normaaliin päiväjärjestykseen lokakuun osinkojen muodossa.

Viimeisen kirjoitukseni jälkeen ei ole sijoitusrintamalla juuri mitään tapahtunut. Kurssit ovat toki sahanneet edestakaisin välillä reippaastikin, mutta itse olen seurannut tilannetta sivusta normaaliin tapaan. Ostoksillakaan en ole käynyt, sillä tällä hetkelle sijoitan uudestaan vain osinkoja ja muu ylijäämä menee asuntosäästöön. Tässä kuussa tulen kuitenkin yhden ostoksen tilille kertyneillä osinkodollareilla tekemään. Salkun tilanne kolmannen kvartaalin jälkeen on päivitetty portfolio-sivulle ja melko samoissa lukemissa alimman rivin osalta taidetaan mennä tälläkin hetkellä.

Osinkoja sen sijaan on kilahdellut tilille ihan tavalliseen tapaan, sillä niihin ei kurssiheilahtelut juuri vaikuta. Osinkosijoittajalle, tai ainakin minulle, on tästä syystä helppo olla koskematta myyntinappiin laskumarkkinoilla. Tai nousumarkkinoilla. Tai oikeastaan ihan missä tahansa pörssisyklin vaiheessa. Yksinkertainen sijoitusstrategiani (osta säännöllisesti – älä koskaan myy) ja sen seuraaminen tekee elämästä helppoa silloinkin kun kurssit ovat pulkkamäessä ja muut sijoittajat hermoilevat.

Alla jälleen viime kuun aikana maksetut osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

 

B&G Foods, Inc. – 65,49 €

General Electric Company – 4,73 €

GameStop Corporation – 67,79 €

Coca-Cola Company – 42,21 €

Macy’s Inc – 32,69 €

Main Street Capital Corporation – 20,22 €

Realty Income Corporation – 9,72 €

Patterson Companies, Inc. – 27,43 €

Pepsico, Inc. – 12,01 €

Sotherly Hotels Inc. – 55,12 €

Seagate Technology PLC – 54,71 €

T. Rowe Price Group, Inc. – 12,70 €

VEREIT, Inc. – 29,71 €

W.P. Carey Inc. REIT – 44,28 €

Telia – 110,05 €

 

15 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä lokakuun netto-osingot verojen jälkeen olivat 438,70 €.

Ei ollenkaan huonosti, sillä nousua vuoden takaiseen – jo silloin mukavalta tuntuneeseen summaan – tuli yli sata euroa ja kyseessä oli neljänneksi paras kuukausi tänä vuonna. Kuvassa kuluvan vuoden osingot tähän mennessä.

Vuodeksi 2018 asettamastani osinkotavoitteesta 4500 € on koossa lokakuun jälkeen 85,37 % (3841,57 €). Aika hyvältä näyttää, mutta en vielä uskalla luvata, että tavoite tulee täyttymään. Kauas se ei ainakaan jää.

Osingot – Syyskuu 2018

Viimeistä kvartaalia viedään tämän vuoden osalta. Se tarkoittaa sitä, että salkkuraporttiakin pukkaa pian, mutta ensin katsaus viime kuun osinkoihin. Tässäpä syyskuun aikana maksetut osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

 

Arbor Realty Trust – 58,10 €

AFLAC Inc. – 17,88 €

Astrazeneca PLC – 11,63 €

Cullen/Frost Bankers, Inc. – 17,20 €

Chevron Corporation – 24,13 €

Dominion Energy Inc. – 13,50 €

DowDuPont Inc. – 16,26 €

Flowers Foods, Inc. – 13,86 €

Invesco Ltd – 11,61 €

Johnson & Johnson – 15,48 €

Main Street Capital Corporation – 19,51 €

Realty Income Corporation – 9,60 €

Pfizer, Inc. – 29,23 €

Southern Company – 38,94 €

Wells Fargo & Company – 11,09 €

Walmart Inc. – 20,12 €

 

16 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä netto-osingot verojen jälkeen olivat 244,46 €.

Melko odotetunlainen kuukausi. Kasvua vuoden takaiseen kertyi noin 60 €. Alla vuoden netto-osingot tähän mennessä.

Vuodeksi 2018 asettamastani osinkotavoitteesta 4500 € on koossa syyskuun jälkeen 75,62 % (3402,87 €). Koska vuotta on vielä neljännes jäljellä, mennään tarkalleen tavoitevauhdissa. Toki suurimmat kuukaudet ovat olleet keväällä, joten todellisuudessa taitaa jäädä hieman vajaaksi – viimeiset kolme kuukautta kun pitäisi mennä 365 euron keskiarvolla. En kuitenkaan heitä vieläkään kirvestä kaivoon.

Osingot – Elokuu 2018

Pitkä ja kuuma kesäkin loppuu aikanaan. Syksyn saapuminen ei harmita, sillä hieman viileämmät säät tuntuvat vaihteeksi mukavilta. Edessä oleva työvuosi (työvuori) hirvittää jonkin verran, mutta käyn sen kimppuun päivä kerrallaan ja yritän olla stressaamatta liikaa.

Positiivista on se, että kesän jälkeen saan palautettua harrastuksiin tietyn arkirutiinin ja viikkorytmin. Tavoitteena on syksyn mittaan harrastaa aerobista liikuntaa 2-3 kertaa viikossa ja käydä lisäksi salilla pari kertaa viikossa. Vaikka töissä onkin jatkuva kiire niin siitä huolimatta liikkumiselle pitää järjestää aikaa.

Mutta mennäänpä sitten itse asiaan eli osinkoihin. Elokuussa ei hätyytelty ennätyksiä, mutta kyllä tilille sentään muutama taala tipahti. Alla osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

 

Caterpillar, Inc. – 22,30 €

Deere & Company – 17,87 €

Main Street Capital Corporation – 20,04 €

Realty Income Corporation – 9,86 €

Omega Healthcare Investors, Inc. – 98,61 €

PetMed Express, Inc. – 14,28 €

Procter & Gamble Company – 28,36 €

Praxair, Inc. – 10,15 €

AT&T Inc. – 56,12 €

 

9 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä netto-osingot verojen jälkeen olivat 206,80 €.

Ei mikään huima kuukausi, mutta silti yli kaksisataa euroa. Sellainen mahdollisuus on olemassa, että alle kahdensadan kuukausiosinkoja en tule enää näkemään.

Vuodeksi 2018 asettamastani osinkotavoitteesta 4500 € on koossa elokuun jälkeen 70,19 % (3158,41 €). Koska jäljellä on enää neljä kuukautta, se tarkoittaisi lähes 340 euron keskiarvoa viimeisille kuukausille. Lähelle päästään, mutta tavoite on ehkä hieman liian kova saavutettavaksi. Katsotaan, miten käy!

Osingot – Heinäkuu 2018

Kesäloma on vietetty ja pakko todeta, että loma teki hyvää. Pari lisäviikkoakin olisi mennyt helposti. Aika paljon tuli vain vetelehdittyä kotona tekemättä yhtään mitään järkevää, mutta lomaan kuului myös matkustelua kotimaassa ja ulkomailla. Kulttuuria ja liikuntaakin ohjelmaan mahtui sopivasti. Se tuli kuitenkin taas huomattua, että vaikka viihdyn hyvin ihan pelkästään laiskotellessakin, se käy pidemmän päälle aika tylsäksi.

Töihin paluu on sujunut yllättävän kivuttomasti ja ensimmäiset päivät on mennyt töissä melko nopeasti ja ilman stressailua. Ensi viikolla tahti todennäköisesti kiristyy – saapa nähdä, miltä sitten tuntuu.

Nyt kuitenkin katsotaan, millaiset osingot heinäkuulta kilahti tilille. Alla siis viime kuun aikana maksetut osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

 

B&G Foods, Inc. – 63,34 €

General Electric Company – 4,64 €

Coca-Cola Company – 41,80 €

Macy’s Inc – 32,37 €

Main Street Capital Corporation – 19,54 €

Realty Income Corporation – 9,58 €

Patterson Companies, Inc. – 26,66 €

Pepsico, Inc. – 11,95 €

Sotherly Hotels Inc. – 52,44 €

Seagate Technology PLC – 53,64 €

T. Rowe Price Group, Inc. – 12,63 €

VEREIT, Inc. – 29,47 €

W.P. Carey Inc. REIT – 43,71 €

 

13 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä heinäkuun netto-osingot verojen jälkeen olivat 299,31 €.

Ei ollenkaan huonosti. Etukäteen arvioin kuukauden osinkopotin olevan vain hieman yli 200 €, joten odotukset ylittyivät reippaasti. Vuoden takaiseen verrattuna osinkosumma kasvoi yli 120 €.

Vuodeksi 2018 asettamastani osinkotavoitteesta 4500 € on koossa heinäkuun jälkeen 65,59 % (2951,61 €). Tavoite on yhä saavutettavissa.

Osingot – Kesäkuu 2018

Vihdoinkin kauan odotettu kesäloma on koittanut! Ensimmäiset lomapäivät ovat kuluneet urheillessa, jalkapalloa katsellessa ja myöhään nukkuessa (sekä valvoessa). Pientä kotimaan matkailua tuli myös jo harrastettua. Ylipäätään olen siis lataillut akkuja ja pikkuhiljaa tuntuu siltä, että työasiat eivät pyöri enää mielessä. Nyt nautitaan kesästä ja lomasta seuraavat neljä viikkoa!

Ja mikäs olisikaan mukavampi tapa viettää kesälomaa kuin katsoa, kuinka paljon viime kuun aikana tuli tienattua rahaa tekemättä yhtään mitään. Kuukausittaisten osinkotulojen seuraaminen tuottaa yllättävän paljon mielihyvää, varsinkin silloin kun kehitys on oikean suuntaista. Ei siis muuta kuin asiaan ja katsotaan, miten kesäkuussa kävi. Alla kuukauden aikana maksetut osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

 

Arbor Realty Trust – 57,86 €

AFLAC Inc. – 17,78 €

Cullen/Frost Bankers, Inc. – 17,29 €

Chevron Corporation – 23,82 €

Dominion Energy Inc. – 13,67 €

DowDuPont Inc. – 16,34 €

iShares MSCI Singapore ETF – 14,60 €

iShares MSCI Brazil ETF – 11,39 €

Flowers Foods, Inc. – 13,89 €

iShares China Large-Cap ETF – 27,51 €

GameStop Corporation – 67,40 €

Johnson & Johnson – 15,27 €

Main Street Capital Corporation – 48,17 €

Realty Income Corporation – 9,63 €

Pfizer, Inc. – 29,06 €

Praxair, Inc. – 9,94 €

Southern Company – 38,13 €

Wells Fargo & Company – 10,00 €

Walmart Inc. – 19,97 €

Nokia – 190,00 €

 

20 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä netto-osingot verojen jälkeen olivat 485,53 €.

Huh, hieno kuukausi jälleen kerran! Kesäkuu ylitti kaikki ennakko-odotukseni, sillä osinkojen määrä on yli 160 euroa suurempi kuin vuosi sitten. Aikaisempina vuosina kesäkuun osingot ovat myös jääneet toukokuun luvuista jälkeen, mutta nyt tilanne kääntyi toisinpäin. Taas on otettu askeleita oikeaan suuntaan, sillä tämän tasoinen kehitys vuositasolla lisää uskoa siihen, että taloudellinen riippumattomuus on saavutettavissa.

Vuodeksi 2018 asettamastani osinkotavoitteesta 4500 € on koossa kesäkuun jälkeen 58,94 % (2653,30 €). Vuosi on puolivälissä, mutta toisaalta isoimmat osinkokuukaudet ovat nyt takana päin. Esimerkiksi heinäkuulta odotan vain maksimissaan kahdensadan euron osinkoja. Uskon silti saavuttavani tavoitteen.

– Aloita sinäkin matkasi kohti taloudellista riippumattomuutta ja avaa maksuton asiakkuus Nordnetiin tästä –

Osingot – Toukokuu 2018

Helteinen toukokuu on takanapäin. Tarjolla on ollut hienoja ulkoilusäitä, joita olisi voinut hyödyntää enemmänkin, jos ei olisi tarvinnut istua avokonttorissa ja palavereissa kaikki arkipäivät. Onneksi iltaisin ja viikonloppuisin auringosta on päässyt nauttimaan, mutta olisihan se hienoa, jos parhaita kesäpäiviä ei tarvitsisi viettää neljän seinän sisällä töitä tehden. Jospa muutaman vuoden päästä tähän tulisikin muutos? Jospa riittävän toimeentulon saisikin osingoista ja voisi ulkoilla silloin kun huvittaa?

Katsotaan missä mentiin osinkojen suhteen toukokuussa. Alla viime kuun aikana maksetut osingot euroiksi muunnettuna ja ennen veroja:

 

B&G Foods, Inc. – 60,49 €

Hugo Boss AG – 39,75 €

Caterpillar, Inc. – 19,86 €

Deere & Company – 15,07 €

Main Street Capital Corporation – 19,31 €

Realty Income Corporation – 9,48 €

Omega Healthcare Investors, Inc. – 95,01 €

PetMed Express, Inc. – 12,90 €

Procter & Gamble Company – 27,33 €

SAP – 7,00 €

Smith & Nephew, Inc. – 19,05 €

AT&T Inc. – 54,40 €

Sampo – 156,00 €

 

13 omistustani maksoi osinkoja kuukauden aikana ja yhteensä netto-osingot verojen jälkeen olivat 399,05 €.

Jäi täpärästi alle neljänsadan, mutta silti hyvä kuukausi! Koko kevät on ollut todella vahva osinkotulojen osalta ja pikkuhiljaa tuntuu siltä, että kuukausittaiset osinkotulot alkavat olla jo taloudellisesti merkittäviä. Vielä pari vuotta sitten liikuttiin kympeissä, mutta nyt usean satasen kuukausiosingot ovat arkipäivää. Kesäkuukaudet ja alkusyksy eivät yllä kevään tasolle, mutta hyvää, hiljalleen nousevaa ”perustuloa” on silti odotettavissa.

Vuodeksi 2018 asettamastani osinkotavoitteesta 4500 € on koossa toukokuun jälkeen 48,15 % (2166,77 €). Vuotta on jäljellä vielä yli puolet, joten tavoitteen saavuttaminen on mahdollisuuksien rajoissa.

– Avaa maksuton asiakkuus Nordnetiin –